【資産状況】2021年11月末

久々の投稿になります。 資産の状況を毎月記録していこうと思います。

2021年11月28日時点の現在の資産は、8,914万円。 内訳は、以下。

現金等　557万円（6%）

投資信託　360万円（4%）

不動産　7,996万円（90%）

負債は、7,460万円（負債割合 83.7%）。 内訳は以下。

住宅ローン　4,592万円

投資ローン　2,868万円

純資産　1,454万円（純資産割合 16.3%）

【本人総括】 ・資産に占める不動産割合が9割と高い。 ・投資信託は米国株ファンドを中心にコツコツ投資を進めてきた結果、時価360万円、含み益は約97万円。来月は賞与や住宅ローン控除が40万円入るため、400万円が視野に。 ・職場が変わったため、鞄とスーツを新調。投信を部分解約し充当。多めに解約してしまったため、アライアンス・バーンスタインDコースを買付。 ・負債は7,460万円。資産に占める負債割合は83.7%と相変わらず高いが、資産形成の段階なので致し方なし。 ・不動産の評価は購入価格ではなく、マネーフォワード提携の不動産会社による評価額。購入価格とした場合は純資産を多く見せられるが低めに見ておく。

【今月のアクション等】 ・楽天証券の積立金額を33,333円から50,000円に。楽天カードによる購入限度額まで引き上げ。これにより年間投資額は20万円アップ。 ・ワンルーム投資は小休止。物件価格の高騰によりキャッシュフローが出る物件がなかなか見当たらない。年明け以降、状況を見ながら活動再開予定。