【備忘録】資産状況（8月29日）

2023年8月29日時点の資産は、21,793万円。

内訳は以下。

【資産の部】

現金等　2,090万円

投資信託　953万円

不動産　18,750万円

【負債の部】

負債　17,610万円

負債の内訳は以下。

住宅L　10,818万円（前月比-24万円） ※C銀行 （0.6%、ガン団信、変動、ペアローン）

投資用L①　2,763万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,220万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　307万円（前月比-1,002万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,502万円（前月比-2万円）※O銀行

（1.60%、変動、妻名義）

純資産　4,183万円

【総括】

2023年8月29日時点の純資産は4,183万円。

妻が新大阪のローンを1,000万円繰上返済。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【備忘録】7月8日時点の資産状況

2023年7月8日時点の資産は、21,786万円。

内訳は以下。

【資産の部】

現金等　2,091万円（＋481万円）

投資信託　945万円（＋378万円）

不動産　18,750万円（不変）

【負債の部】

負債　18,687万円

負債の内訳は以下。

住宅L　10,869万円（前月比-21万円） ※C銀行 （0.6%、ガン団信、変動、ペアローン）

投資用L①　2,773万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,228万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,311万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,506万円（前月比-2万円）※O銀行

（1.60%、変動、妻名義）

純資産　3,099万円

【総括】

2023年7月8日時点の純資産は3,099万円。住替時に生じた益は夫婦で折半。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【資産状況】2023年5月末

2023年5月31日時点の資産は、20,927万円。

内訳は以下。

【資産の部】

現金等　1,610万円

投資信託　567万円

不動産　18,750万円

【負債の部】

負債　18,730万円

負債の内訳は以下。

住宅L　10,890万円（6月初回返済） ※C銀行 （0.6%、ガン団信、変動、ペアローン）

投資用L①　2,778万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,232万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,313万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,508万円（前月比-2万円）※O銀行

（1.60%、変動、妻名義）

純資産　2,195万円

純資産（不動産売買後）

純資産　2,195万円①

6,850万円（売）-4,380万円（L）＝2,470万円

2,470万円-137万円（手数料）＝2,333万円② ※譲渡税考慮せず。

①＋②＝4,528万円

【総括】

住み替え後で計算を実施。

2023年5月末の純資産は4,528万円と前月比-61万円。マンションから戸建への住み替えで売却益等が発生し純資産は4,000万円を突破。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【資産状況】2023年4月末

2023年4月30日時点の資産は、20,990万円。

内訳は以下。

【資産の部】

現金等　2,745万円

投資信託　505万円

不動産　18,750万円

【負債の部】

負債　18,734万円

負債の内訳は以下。

住宅L　10890万円（5月引渡） ※C銀行 （0.6%、ガン団信、変動）

投資用L①　2,783万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,236万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,315万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,510万円（2月引渡）※O銀行

（1.60%、変動、妻名義）

純資産　2,256万円

純資産（不動産売買後）

純資産　2,256万円①

6,850万円（売）-4,380万円（L）＝2,470万円

2,470万円-137万円（手数料）＝2,333万円② ※譲渡税考慮せず。

①＋②＝4,589万円

【総括】

購入予定の戸建の引渡が5末、マンションの引渡が6月上旬のため住み替え後で計算を実施。

2023年4月末の純資産は4,589万円（仮）と前月比＋767万円。マンションから戸建への住み替えにより純資産は4,000万円を突破し5,000万円が見えてきた。

新築戸建はフルローンのため資産、負債は共に増加。今回購入の戸建は再開発を数年後に控える駅から徒歩5分の立地。リセール・バリューが落ちないことを意識して購入。

現在居住のマンションは●ハウスに売却依頼をしたところ、10日で買い手がつき、2重ローンの心配なく購入時＋810万円で売却予定。

サンゲツのカーテン、オーデリックのファン付き照明、オプションの家具、ミラー等で125万円

カリモクのダイニングセット、ソファ　85万円

Panasonic製のエアコン4台　70万円

表札、火災保険で10万円、引越代18万円等、住み替えにあたり想像以上に出費が嵩んでいる状況。

今後、固定資産税や自動車税の支払があるため、日々の生活費が膨らまないよう、ゴールデンウィークは大人しく過ごします。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【資産状況】2023年3月末

2023年3月31日時点の資産は、16,065万円。

内訳は以下。

現金等　1,646万円

投資信託　480万円

不動産　13,940万円

負債　12,243万円

負債の内訳は以下。

住宅L　4,388万円（前月比-9万円） ※S銀行（0.407%、変動）

投資用L①　2,788万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,240万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,317万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,510万円（2月引渡し）※O銀行 （1.60%、変動、妻名義）

純資産　3,822万円

【総括】

2023年3月末の純資産は3,822万円と前月比＋74万円。4,000万円まであと178万円。

最寄駅徒歩5分の戸建への住み替えは進行中。住宅ローンの事前審査通過、自宅マンションの売却を三井のリハウスに依頼。今週末から内見開始。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【資産状況】2023年2月末

2023年2月28日時点の資産は、16,012万円。

内訳は以下。

現金等　1,610万円

投資信託　466万円

不動産　13,936万円

負債　12,264万円

負債の内訳は以下。

住宅L　4,398万円（前月比-9万円） ※S銀行（0.407%、変動）

投資用L①　2,793万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,244万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,319万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,510万円（2月引渡し）※O銀行 （1.6%、変動、妻名義）

純資産　3,748万円（前月比＋16万円）

【総括】

2023年2月末の純資産は3,748万円と前月比＋16万円。引き続き今年中の純資産4,000万円突破を目指す。

最寄駅徒歩5分の戸建への住み替えを検討中。住宅ローン控除の巻き直し及び夫婦ペアローンによる2人分の控除を見据え住宅ローンの事前審査中。

審査にあたっては投資用物件が足枷となってしまうのか、貸してくれる金融機関があるのかどうか。結果を静かに見守る予定。

居住のマンションは7年前に購入、査定を出したところ購入価格＋500万円程度。住み替えが実現すると7年間の住居費用はかからなかった計算に。はたして、、、

投資から得られる利回りはせいぜい5%程度。資産が大きくなるまでは支出を抑え、コツコツ投資に回していく。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波

【資産状況】2023年1月末

2023年1月31日時点の資産は、16,016万円。

内訳は以下。

現金等　1,588万円

投資信託　410万円

不動産　14,018万円

負債　12,284万円

負債の内訳は以下。

住宅L　4,407万円（前月比-9万円） ※S銀行（0.407%、変動）

投資用L①　2,798万円（前月比−5万円） ※O銀行（1.60%、変動）

投資用L②　2,248万円（前月比−4万円） ※I銀行（1.80%、変動）

投資用L③　1,321万円（前月比-2万円）※J銀行 （2.172%、変動、妻名義）

投資用L④　1,510万円（2月引渡し予定）※O銀行 （1.6%、変動、妻名義）

純資産　3,732万円

【総括】

2023年1月末の純資産は3,732万円と前月比微増するも4,000万円は近いようでまだ遠い。年内の4,000万円突破を目指したい。

投資から得られる利回りはせいぜい5%程度。資産が大きくなるまでは支出を抑え、コツコツ投資に回していく。

投資用物件④は2月3日に予定通り引渡し予定。追加購入は日本の金利情勢やそれに伴う不動産価格の変化にも目を向けながら検討していきたい。

【投資用不動産】

投資用① 参宮橋

投資用② 駒込

投資用③新大阪

投資用④難波